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【5/18募集開始】第26号ローンファンド Lucky Bnak 5億円突破記念 第六次募集

保証付 担保有 期限前返済有

投資条件

東京都港区デザイナーズマンション販売プロジェクト×東京都中央区オフィスビルPMプロジェクトによる不動産担保ローンファンド第五次募集。
第26号ローンファンドには、東京都港区デザイナーズマンション販売プロジェクトと東京都中央区オフィスビルPMプロジェクトの2件のプロジェクトによって構成されております。

【第26号ローンファンド】
1.東京都港区デザイナーズマンション販売プロジェクトへの融資額:2,000万円
2.東京都中央区オフィスビルPMプロジェクトへの融資額:5万円

利回り(税引き前)7.25 %
調達資金2,005 万円
最低成立金額100 万円
運用期間20 ヶ月
投資可能金額5 万円~
返済方式一括返済
募集期間 開始  2015-05-18 21:00:00
終了  2015-05-18 21:01:37
貸付実行日2015-05-27
返済完了日2017-01-30
  • 案件概要
  • リスク説明
  • 案件の質問
  • 投資履歴
  • 1.東京都港区デザイナーズマンション販売プロジェクト

     

    全体スキーム

    東京都港区表参道エリアのデザイナーズマンション買取・再生・販売プロジェクトの第六次募集となります。

    第26号ローンファンドは該当プロジェクトの第六次募集であり、プロジェクト合計募集予定金額は、225,000,000円でございます。

    事業社は、東京都港区表参道エリア所在の区分マンションを取得、リノベーションを施し、販売を予定しております。収支計画に則った販売計画を予定しております。又、プロジェクト不動産物件を担保対象不動産としており、250,000,000円の不動産調査評価額が出ております。

     

    当社は、担保対象不動産へ合計根抵当権(担保)設定(登記)を極度額225,000,000円といたします。

    第24号ローンファンド(第四次募集)から第26号ローンファンド(第六次募集)までの総募集金額100,000,000円に対しては、極度額100,000,000円の第一順位根抵当権設定を登記いたします。

    第21号ローンファンド(第一次募集)から第23号ローンファンド(第三次募集)までの総募集金額125,000,000円は、第二順位根抵当権(担保)設定(登記)を極度額125,000,000円にて設定・登記いたします。

     

    その後、金融機関よりプロジェクト総募集金額225,000,000円の内、第一順位根抵当権の対象となっている第24号ローンファンド(第四次募集)から第26号ローンファンド(第六次募集)の総募集金額100,000,000円に借換融資をおこないます。※金融機関からの借換融資を実行しない場合には、当社にて第一順位根抵当権と第二順位根抵当権の両根抵当権設定登記をいたします。

     

    当ローンファンドには、代表取締役社長による個人保証契約を締結しております。

     

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     ※図内、赤文字が第26号ローンファンドの対応内容です。

     

    周辺環境

    当プロジェクト対象不動産は、半蔵門線、銀座線、千代田線「表参道」駅より徒歩3分圏内に所在しており、好立地条件であり、人気の高いエリアです。周辺エリアは、土地価格及びマンション価格が高騰している地区でございます。本件建物は新耐震基準のため、市場性、流通性、賃貸等においても比較的好条件が整っております。既に複数社の大手不動産会社より、当プロジェクト該当物件の購入へのレスポンスがあり、国内資産家及び、海外資産家による購入検討がされているエリアでございます。 

    又、大手不動産事業会社による建築のため、質の高いマンションとして認識されております。

     

    ・マップ

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     ・表参道ヒルズ

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    不動産調査評価額(兼担保物件調査報告書)

    不動産鑑定士による調査を実施いたしました。

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    2.東京都中央区オフィスビルPMプロジェクト

     

    全体スキーム

    東京都中央区日本橋に所在するオフィスビルPMプロジェクトの第六次募集であり、当プロジェクトの総募集金額は、30万円でございます。

    該当オフィスビルのリノベーションが施され、オフィスビルPM及び、リーシングサポート事業へのローンファンドとなっております。また、当プロジェクト該当不動産を担保対象不動産としております。

     

    担保対象不動産は653,000,000円の不動産鑑定士による不動産鑑定評価額が出ております。第一順根抵当権の約265,000,000円の残高に対して、383,000,000円の十分な担保余力があり、当社は、対象担保物件へ極度額132,000,000円の第二順根抵当権設定登記しております。

     

    事業社は、当社の極度額132,000,000円の第二順根抵当権設定登記に対して、残高120,000,000円の融資実行をしており、第二順根抵当権設定登記の極度額の融資余力枠が12,000,000円ございます。又、代表取締役社長による個人保証契約を締結しております。

     

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    不動産調査評価額(兼担保物件調査報告書)

    不動産鑑定士による調査を実施いたしました。

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     ・653,000,000(評価額)-270,000,000(第一順根抵当権)=383,000,000(担保余力)-132,000,000(第二順根抵当権)=251,000,000円(最終担保余力)

     

    ・132,000,000(第二順根抵当権)-120,000,000(既存融資額)=12,000,000(融資余力)-300,000(追加融資額)=11,700,000(最終融資余力)

     

    各事業者提出資料

    ・会社謄本

    ・本人確認書

    ・不動産登記簿謄本

    ・不動産売買契約書

    ・不動産担保査定書

    ・収支計画表

    ・三期分決算書

    など

    Lucky Bankと銀行で投資した場合の参考収益比較

    投資金額 5万円の場合 10万円の場合 30万円の場合 50万円の場合 100万円の場合
    Lucky Bank 4,825円 9,674円 29,064円 48,431円 96,879円
    銀行定期預金 8円 16円 48円 80円 160円
    差分 4,817円 9,658円 29,016円 48,351円 96,719円

    ※受取収益は、税引後概算値です。
    ※銀行定期預金は、2年物 年利0.010%として比較しています。

  • リスク説明

    不動産担保型ローンファンドにおいて投資対象となる対象債権は、主として、営業者が選定する日本国内の不動産を担保として実行される貸付に係る貸付債権です。場合によっては、登記留保等により担保権が登記されない不動産担保貸付に係る貸付債権が含まれる場合もあります。

    以下、主たるリスクについて説明いたします。

    1.信用リスク

    対象債権の債務者からの返済が遅延する等、対象債権の債務者の信用状況の悪化により、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。また、保証人による連帯保証が差し入れられている場合、対象債権の債務者からの返済が遅延したり、対象債権の債務者の信用状況が悪化した場合には、保証人が保証債務の履行を行いますが、保証人の信用状況が悪化した場合には、保証債務の履行ができなくなり、その結果、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。

     

    2.担保価値の低下等のリスク

    不動産担保型ローンファンドでは、原則として、日本国内の不動産に担保を取得しますが、一般的に不動産の価値は不動産市況に対応して変動します。不動産市場が悪化した場合、担保対象となる不動産を売却しても対象債権の全額を回収できず、その結果、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。また、不動産市況によっては売却先が見つからず、担保対象となる不動産の売却ができず、その結果、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。 

     

    3.先順位担保が既設定済み又は担保権が登記されない貸付にかかるリスク

     

    不動産担保型ローンファンドでは、先順位で担保権が設定されているあるいは担保権が登記されない不動産担保貸付を対象債権とすることがありますが、これらの場合、法律の制限に従う結果、対象債権の担保権に優先する権利が存在し、また対象債権の担保権を第三者に対抗できない可能性があります。かかる場合、対象債権が当該担保権を失い、対象債権の債務者からの返済が遅延する等、対象債権の債務者の信用状況の悪化により、予定された金利の支払がなされず、また、元本の返済がなされない結果、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。

     

    4.金利変動リスク

    対象債権については、変動金利により付利されるものが含まれることがありますが、金利の変動によって将来受け取る利息が変動し、また市場金利とは一致しないこともあります。また、対象債権の金利水準は、各国の中央銀行が決定する政策金利、市場金利の水準や金融機関の貸出金利等の変化等に対応して変動します。また、金利の変動により、対象債権のその時々の評価額が変動し、対象債権の評価額や売却額が減少し、その結果、お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。

  • 疑問や、質問があれば投資前に確認できます。

    ※投資家様のみ質問ができます
    ※回答に時間がかかる場合がございますのでご了承ください。
    ※質問内容によっては、お答えできない場合もこざいます。
    ※ご質問につきましては募集成立をもって締め切りとさせていただきます。

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  • 平均申込み金額:¥646,774

    現在の合計金額:¥20,050,000

    NoID投資申込金額申込日時
    1 *********aya47 1,000,000 2015-05-18 21:00:14
    2 *********i1828 300,000 2015-05-18 21:00:16
    3 *********e0316 300,000 2015-05-18 21:00:18
    4 *******ren 500,000 2015-05-18 21:00:18
    5 *********ream 100,000 2015-05-18 21:00:20
    6 ********won 100,000 2015-05-18 21:00:20
    7 *******shi 500,000 2015-05-18 21:00:20
    8 ******us 550,000 2015-05-18 21:00:20
    9 *******k8k 700,000 2015-05-18 21:00:25
    10 *******ota 1,000,000 2015-05-18 21:00:25
    11 *********hiko 250,000 2015-05-18 21:00:25
    12 ********chi 300,000 2015-05-18 21:00:25
    13 ********boko 100,000 2015-05-18 21:00:25
    14 *******iya 2,960,000 2015-05-18 21:00:25
    15 *******yan 2,370,000 2015-05-18 21:00:25
    16 ********aika 350,000 2015-05-18 21:00:35
    17 *********aran 300,000 2015-05-18 21:00:35
    18 *******ika 200,000 2015-05-18 21:00:35
    19 *******mag 600,000 2015-05-18 21:00:35
    20 *********eri04 100,000 2015-05-18 21:00:35
    21 *******iro 5,000,000 2015-05-18 21:00:35
    22 *******o72 50,000 2015-05-18 21:00:35
    23 ********o333 200,000 2015-05-18 21:00:35
    24 ********a18 210,000 2015-05-18 21:00:35
    25 ********8933 100,000 2015-05-18 21:00:35
    26 ******62 1,000,000 2015-05-18 21:00:48
    27 ********34w 50,000 2015-05-18 21:00:48
    28 *******ti 500,000 2015-05-18 21:00:48
    29 *******ex 50,000 2015-05-18 21:00:49
    30 ********pooh 100,000 2015-05-18 21:00:54
    31 ********ori 210,000 2015-05-18 21:01:37

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